De l'information plus claire au sujet de vos coûts et du rendement de vos placements

Ces deux dernières années, le secteur canadien de l’investissement a effectué des changements visant à mieux répondre aux besoins des investisseurs.

« Modèle de relation client-conseiller — Phase 2 (MRCC2) » : c'est le nom d’un nouvel ensemble de règles élaborées par les organismes de réglementation du secteur de l’investissement pour permettre aux Canadiens de mieux comprendre le rendement de leurs placements et combien leur coûtent ceux-ci.

Objectif
En présentant l’information clairement et dans des termes plus simples, les nouvelles règles visent à aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées.

Chez Credential, nous sommes fiers de travailler en étroite collaboration avec votre caisse populaire et votre conseiller afin de mettre en œuvre ces changements et de vous transmettre des renseignements plus clairs.

Ce que plus de clarté signifie pour vous...
  • Des renseignements plus clairs sur les rendements de vos placements
    Vous permettent d’évaluer vos progrès vers la réalisation de vos objectifs financiers;

  • Des renseignements plus clairs sur ce qu’il vous en coûte et les honoraires versés à Credential pour les conseils financiers et services que nous vous offrons.
Faisant suite à ces changements :
  • À l’ouverture de votre compte et au moment d’un achat, vous recevrez une explication claire des coûts et frais connexes à vos placements.

  • Au moins une fois par trimestre, vous continuerez à recevoir un relevé de compte amélioré qui vous donne un aperçu détaillé de vos placements. Pour en apprendre davantage sur votre relevé de compte, veuillez visiter la page du site Web pour obtenir le Guide d'interprétation du relevé.

  • Chaque année (dès janvier 2017), vous recevrez deux nouveaux rapports :
    • Un rapport sur le rendement — résume le rendement de vos placements et indique les taux de rendement de ceux-ci;
    • Un rapport de frais et de rémunération — vous fournit, sous forme de montants totaux en dollars, les frais que vous avez payés et la rémunération que Credential a reçue.